ITパスポート試験 過去問解説
マネーロンダリングとは？ITパスポート試験 2022年 (令和4年) 問29を解説
ITパスポート試験 2022年 (令和4年) 問29は、マネーロンダリングに関する理解を問う問題です。検索から入っても、問題文、選択肢、正解、解説、各選択肢がなぜ違うかをこのページだけで確認できます。
問題文
マネーロンダリングの対策に関する記述として,最も適切なものはどれか。
この問題の出題ポイント
- マネーロンダリングの定義だけでなく、問題文中の条件がどの選択肢に当てはまるかを確認する。
- ストラテジ系分野では、用語の目的・主体・責任範囲の違いが選択肢で問われやすい。
- 関連タグ: 企業活動、コンプライアンス、マネーロンダリング。
選択肢
- ア金融取引に当たり,口座開設時の取引目的や本人確認を徹底し,資金の出所が疑わしい取引かどうかを監視する。正解
- イ紙幣の印刷に当たり,コピー機では再現困難な文字や線,傾けることによって絵が浮かび上がるホログラムなどの技術を用いて,複製を困難にする。
- ウ税金の徴収に当たり,外国にある子会社の利益を本国の親会社に配当されたものとみなして,本国で課税する。
- エ投資に当たり,安全性や収益性などの特徴が異なる複数の金融商品を組み合わせることによって,一つの事象によって損失が大きくなるリスクを抑える。
正解
ア: 金融取引に当たり,口座開設時の取引目的や本人確認を徹底し,資金の出所が疑わしい取引かどうかを監視する。
解説
マネーロンダリング(資金洗浄)は、犯罪などで得た資金の出所を分からなくして、正当な資金に見せかける行為である。対策は、口座開設時の本人確認や取引目的の確認を徹底し、資金の出所が疑わしい取引を監視して当局に届け出ることである。他の選択肢は、偽造防止、課税逃れへの対策、分散投資という別の目的の説明である。
なぜ他の選択肢が違うのか
ア（正解）
正しい。本人確認の徹底と、出所が疑わしい取引の監視は、不正な資金の流れを見つけるための、マネーロンダリング対策の基本である。
イ
紙幣の複製を困難にするのは、通貨の偽造を防ぐための対策である。
ウ
外国の子会社の利益を親会社への配当とみなして課税するのは、課税逃れを防ぐタックスヘイブン対策税制である。
エ
複数の金融商品を組み合わせて損失のリスクを抑えるのは、分散投資の考え方である。
解き方の整理
マネーロンダリングの問題では、選択肢のキーワードだけで判断せず、問題文が示す条件と正解選択肢の説明が一致しているかを見ます。誤答選択肢は、似た用語を混ぜる、主体を入れ替える、目的や範囲を広げすぎる、という形で作られることが多いため、選択肢別解説まで確認しておくと復習効率が上がります。
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