マネーロンダリングとは？ITパスポート試験 2022年 (令和4年) 問29を解説

問題文

この問題の出題ポイント

• マネーロンダリングの定義だけでなく、問題文中の条件がどの選択肢に当てはまるかを確認する。
• ストラテジ系分野では、用語の目的・主体・責任範囲の違いが選択肢で問われやすい。
• 関連タグ: 企業活動、コンプライアンス、マネーロンダリング。

選択肢

1. ア金融取引に当たり,口座開設時の取引目的や本人確認を徹底し,資金の出所が疑わしい取引かどうかを監視する。正解
2. イ紙幣の印刷に当たり,コピー機では再現困難な文字や線,傾けることによって絵が浮かび上がるホログラムなどの技術を用いて,複製を困難にする。
3. ウ税金の徴収に当たり,外国にある子会社の利益を本国の親会社に配当されたものとみなして,本国で課税する。
4. エ投資に当たり,安全性や収益性などの特徴が異なる複数の金融商品を組み合わせることによって,一つの事象によって損失が大きくなるリスクを抑える。

解説

なぜ他の選択肢が違うのか

• ア（正解）

  正しい. 本人確認の徹底と疑わしい取引の監視がマネロン対策.

• イ

  紙幣の偽造防止技術の説明であり別の対策で誤った記述であり該当しない.

• ウ

  タックスヘイブン対策税制の説明であり別概念であり誤った記述であり該当しない.

• エ

  分散投資によるリスク軽減の説明で別概念であり誤った記述であり該当しない.

解き方の整理

マネーロンダリングの問題では、選択肢のキーワードだけで判断せず、問題文が示す条件と正解選択肢の説明が一致しているかを見ます。誤答選択肢は、似た用語を混ぜる、主体を入れ替える、目的や範囲を広げすぎる、という形で作られることが多いため、選択肢別解説まで確認しておくと復習効率が上がります。

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