ITパスポート試験 ITパスポート 2022年 (令和4年) 問29: マネーロンダリングの対策に関する記述として,最も適切なものはどれか。

問題本文

マネーロンダリングの対策に関する記述として,最も適切なものはどれか。

選択肢

• ア.金融取引に当たり,口座開設時の取引目的や本人確認を徹底し,資金の出所が疑わしい取引かどうかを監視する。
• イ.紙幣の印刷に当たり,コピー機では再現困難な文字や線,傾けることによって絵が浮かび上がるホログラムなどの技術を用いて,複製を困難にする。
• ウ.税金の徴収に当たり,外国にある子会社の利益を本国の親会社に配当されたものとみなして,本国で課税する。
• エ.投資に当たり,安全性や収益性などの特徴が異なる複数の金融商品を組み合わせることによって,一つの事象によって損失が大きくなるリスクを抑える。

正解

ア. 金融取引に当たり,口座開設時の取引目的や本人確認を徹底し,資金の出所が疑わしい取引かどうかを監視する。

解説

マネーロンダリングは犯罪収益の出所を不明化する行為.対策は金融取引における本人確認や取引目的の確認の徹底,資金の出所が疑わしい取引の継続的監視となるという代表的な概念である.

選択肢ごとの解説

• ア.正しい. 本人確認の徹底と疑わしい取引の監視がマネロン対策.
• イ.紙幣の偽造防止技術の説明であり別の対策で誤った記述であり該当しない.
• ウ.タックスヘイブン対策税制の説明であり別概念であり誤った記述であり該当しない.
• エ.分散投資によるリスク軽減の説明で別概念であり誤った記述であり該当しない.