ITパスポート試験 過去問解説
AMLとは？ITパスポート試験 2023年 (令和5年) 問30を解説
ITパスポート試験 2023年 (令和5年) 問30は、AMLに関する理解を問う問題です。検索から入っても、問題文、選択肢、正解、解説、各選択肢がなぜ違うかをこのページだけで確認できます。
問題文
犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を防ぐために,金融機関などが実施する取組を表す用語として,最も適切なものはどれか。
この問題の出題ポイント
- AMLの定義だけでなく、問題文中の条件がどの選択肢に当てはまるかを確認する。
- ストラテジ系分野では、用語の目的・主体・責任範囲の違いが選択肢で問われやすい。
- 関連タグ: AML、マネーロンダリング。
選択肢
- アAML(Anti-Money Laundering)正解
- イインサイダー取引規制
- ウスキミング
- エフィッシング
正解
ア: AML(Anti-Money Laundering)
解説
犯罪で得た資金の出所を隠して、正当な収入のように見せかけることを、マネーローンダリング(資金洗浄)という。金融機関などは、本人確認や取引のモニタリング、疑わしい取引の届出によってこれを防ぐ。この対策の総称がAML(Anti-Money Laundering)である。
なぜ他の選択肢が違うのか
ア（正解）
正しい。マネーローンダリング(資金洗浄)を防ぐために、金融機関が本人確認や疑わしい取引の届出などを行う取組である。
イ
上場企業の未公表の重要情報を知る者が行う株式売買を禁じる規制で、犯罪収益の出所を隠す行為を防ぐ取組ではない。
ウ
ICカードや磁気カードの情報を不正に読み取って、偽造カードを作るなどの手口で、防ぐ側の取組ではない。
エ
偽のメールやWebサイトで、IDやパスワード、カード番号などを入力させて盗む詐欺で、防ぐ側の取組ではない。
解き方の整理
AMLの問題では、選択肢のキーワードだけで判断せず、問題文が示す条件と正解選択肢の説明が一致しているかを見ます。誤答選択肢は、似た用語を混ぜる、主体を入れ替える、目的や範囲を広げすぎる、という形で作られることが多いため、選択肢別解説まで確認しておくと復習効率が上がります。
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