ITパスポート試験 ITパスポート 2023年 (令和5年) 問30: 犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を防ぐために,金融機関などが実施する取組を表す用語として,最も適切なものはどれか。

問題本文

犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を防ぐために,金融機関などが実施する取組を表す用語として,最も適切なものはどれか。

選択肢

• ア.AML(Anti-Money Laundering)
• イ.インサイダー取引規制
• ウ.スキミング
• エ.フィッシング

正解

ア. AML(Anti-Money Laundering)

解説

AML (Anti-Money Laundering, マネー・ローンダリング対策) は犯罪収益の資金洗浄を防ぐため金融機関等が顧客本人確認・取引記録等を行う取組の総称.

選択肢ごとの解説

• ア.正しい. AML は犯罪収益の資金洗浄防止対策の総称的用語.
• イ.インサイダー取引規制の説明. 未公開情報による株取引の禁止規制.
• ウ.スキミングの説明. カード情報を不正に盗み取る犯罪手口のこと.
• エ.フィッシングの説明. 偽サイト等で情報を騙し取る攻撃の手口.