ポートフォリオ管理とは？ITパスポート試験 2018年 (平成30年 秋期) 問26を解説

問題文

この問題の出題ポイント

• ポートフォリオ管理の定義だけでなく、問題文中の条件がどの選択肢に当てはまるかを確認する。
• ストラテジ系分野では、用語の目的・主体・責任範囲の違いが選択肢で問われやすい。
• 関連タグ: 経営戦略マネジメント、PPM分析、ポートフォリオ管理。

選択肢

1. ア自社製品の価格と客層に関するクラスタ分析
2. イ自社製品の購入顧客に関するRFM分析
3. ウ自社製品のシェアと市場成長率に関するPPM分析正解
4. エ自社製品の不具合の原因に関する主成分分析

解説

なぜ他の選択肢が違うのか

• ア

  誤り。クラスタ分析は統計的な分類手法で、データを類似度・距離に基づいてグループ分けする手法。顧客・市場の細分化（セグメンテーション）には有用だが、将来性（市場成長率）と競争力（市場シェア）の2軸による投資優先度判断というPPMの特定目的には直結しない手法である。

• イ

  誤り。RFM分析はRecency（最終購買日）・Frequency（購入頻度）・Monetary（購入金額）の3指標で顧客価値を評価する顧客分析手法。既存顧客の購買行動分析・優良顧客の特定に有効だが、製品・事業の将来性と競争力による分類・資金配分判断には適していない手法である。

• ウ（正解）

  正解。PPM（製品ポートフォリオ管理）分析は市場成長率（将来性）と市場占有率（競争力）の2軸で製品・事業を4象限に分類し、どの製品に資金投資を集中すべきかを判断するために最も適した手法。経営資源の最適配分戦略を立案する際の基本ツールとして広く活用される。

• エ

  誤り。主成分分析は多次元データの情報を少数の主成分に要約する統計的次元削減手法。データの構造把握・多変量解析に使われるが、製品の将来性と競争力によるグループ分けと資金投資優先度の判断という経営的意思決定には不適切な手法である。

解き方の整理

ポートフォリオ管理の問題では、選択肢のキーワードだけで判断せず、問題文が示す条件と正解選択肢の説明が一致しているかを見ます。誤答選択肢は、似た用語を混ぜる、主体を入れ替える、目的や範囲を広げすぎる、という形で作られることが多いため、選択肢別解説まで確認しておくと復習効率が上がります。

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